火爆DEFI已成区块链最强应用?你需要了解的DEFI进化史!

Defi去中心化金融成了今年以太坊生态,乃至整个区块链行业最具有吸引力的板块,已经有成为区块链行业继比特币之后最强应用的趋势,Compound更是在上线第一天就以几百倍的价格涨服了币圈,其采用的借贷即挖矿的发币模式虽然让人们褒贬不一,但毋庸置疑它确实带给了人们一种新的代币发行模式和理念。



事实上很多人已经把Defi看成了区块链下一个杀手级应用的代表。  

说到发币模式,在比特币的一链一币模式之后,以太坊实现了一链可以发行无数币的愿景。它采用的也是最让币圈人沸腾的1C0模式,项目方通过智能合约在以太坊的公链上完成代币的初次发行,然后通过思慕或公慕的形式把币分配到用户手中,以此换走用户手中的ETH来进行融资。

1C0凉凉之后,代币发行的模式变成了1EO。项目方通过交易所完成代币的初始发行,并依靠交易所的流量资源和交易平台实现代币的分配和流通,以此完成融资需求。


在这些不同模式的代币发行过程中,有资金和渠道的人们通过购买初始代币拿到二级市场转卖获取利润,实现资金保值和增值的目的。

很明显,区块链为这些人们(包括项目方以及二级市场的投资者)提供了非常便利的条件,非常低的门槛来享受传统金融需要一定门槛才能享受的服务,满足他们对资产增值,资产管理等方面的金融需求。

随着1EO渐渐淡出视野,人们需要一种更加便捷和可靠的方式来满足更加多样的金融服务,特别是手中有各种加密资产的人们,希望利用这些资产实现更多的金融功能,创造更大的利益。

除此之外,人们还希望有一种更加方便的手段来满足日常的金融需要,比如可以用比较稳定的加密货币进行购物支付,转账,抵押,借贷等等。


在这样的需求下,DEFI慢慢开始发展起来,这个过程中,还伴随着POS机制项目的Staking持币生息的理财模式,以及中心化交易所利用加密资产进行的质押,放贷,借贷,理财等等类似产品模式。

去年,我们关注更多的可能是在公链的Staking机制,今年人们的目光显然转向了DEFI。

如今的Defi已经在把发币,融资,Staking质押, 借贷,投资,理财,资金管理,跨境汇兑,支付等几乎所有金融服务搬到了区块链上,用去中心化的方式实现点对点的金融供需匹配。

Defi能够在今天成功地受到人们关注,离不开许许多多项目为Defi发展提供的底层基础服务。


MakerDAO就可以理解是为Defi大型金融服务铺路的奠基人。

它最主要的贡献是创造了去中心化世界的稳定币。

前面提过,人们在有了加密资产之后,产生了对便利金融服务的更多需求,比如向国外汇款,日常支付,如何为加密资产保值,增值,以及在缺乏资金周转的时候抵押手中的加密资产获得更多流动性等等。

但是这些服务都需要一个价格稳定的加密资产才能更好的实现,比如稳定地为不同资产进行计价,避免支付和转账过程中加密货币价格波动带来的损失;还有稳定地充当加密货币抵押和,借贷和投资理财的计价工具。从而避免人们承受类似公链Staking模式中,质押过程中代币数量增加,但是币价大幅下跌的不确定风险。

因此MakerDAO发行了去中心化世界的稳定币DAI。

它的发行原理是通过抵押ETH,并按照当时的实际价格以一定比例折算成美元,再以美元和DAI之间1:1的比例铸造出相对应的DAI。

这里有三层含义:

一是任何用户都可以在MakerDAO的平台上发行稳定币DAI;

二是发行DAI的前提是用户得按照要求先抵押足够数量的ETH;

三是DAI的发行数量必须等于经过算法对ETH折算出来的美元金额。

DAI很快成了各种DEFI产品进行计价的工具,和他们开展金融业务的对标物,成了Defi项目通用的世界货币,到2019年11月,DAI的发行量已经快要达到预定的发行上限1亿美元,可见DAI需求的旺盛。

MakerDAO作为DEFI的世界货币,也被称为去中心化世界的央行。

DAI的出现奠定了各种去中心化金融应用的基础。作为世界货币,DAI充当着这个世界计价和流通的工具,作为稳定币,最主要的特性就是保持价格的稳定来维持去中心化世界各种金融活动的有序。

下一节,我们要来讲讲,DAI的发行机制,以及如何保持价格稳定的方法和逻辑。


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